不動産売却で得た譲渡所得からふるさと納税へ回せるの？

可能です。譲渡所得の額によりますが、ふるさと納税で寄附を行えます。

ふるさと納税のときは確定申告が必要？

必要です。自分で確定申告書類を作成し、還付を受けるために確定申告を忘れずに行いましょう。

不動産売却でふるさと納税がさらにお得に？売却後に受けられる控除や還付とは

更新日：2023年12月25日

寄附をして返礼品をもらうふるさと納税。2008年の制度開始から年々利用者が増えており、最近ではかなり一般的になりました。

このふるさと納税は給与所得に対していろいろなメリットがありますが、不動産の売却とも関係があるのはご存じでしょうか。ここでは、不動産売却とふるさと納税の関係についてご紹介します。

1 不動産売却とふるさと納税の関係は？
- 1.1 ふるさと納税の仕組みと不動産売却
- 1.2 具体的に、不動産売却でどのように上限があがるか
2 不動産売却後、ふるさと納税控除額はどのように調べる？
- 2.1 ふるさと納税による控除額の具体的な計算
3 ふるさと納税限度額をあげるためには確定申告が必要？
- 3.1 ふるさと納税のワンストップ特例は使える？
- 3.2 ふるさと納税の確定申告に必要な書類
4 不動産売却後のふるさと納税に関するよくある質問

不動産売却とふるさと納税の関係は？

ふるさと納税は地方の自治体に寄附を行うことで地域を活性化させる施策です。これが不動産の売却とどのように関係するのでしょうか。

ふるさと納税の仕組みと不動産売却

ふるさと納税では、寄附を行うことで所得に応じた上限の範囲内で所得税や住民税の控除（還付）が受けられます。控除される金額は以下のように計算します。

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ふるさと納税による控除額の計算

寄附額（所得に応じた上限あり）－ 2,000円＝控除額

具体的な金額については後述しますが、ここでのポイントは「所得に応じて上限金額が変動すること」です。

不動産を売却して利益があれば、所得となります。所得が増えれば、それに応じてふるさと納税の寄附額の上限もあがります。

ふるさと納税では、基本的に自己負担額は2,000円なので、結果として、負担はそのままに大きな控除（還付）を受けることができるのです。

ふるさと納税が高所得者に有利と言われるように、返礼品は寄附金額に応じてグレードがあがります。不動産売却で、場合によっては給与所得の上限では手に入らなかった品をもらえることもあるでしょう。

具体的に、不動産売却でどのように上限があがるか

譲渡所得がある場合、ふるさと納税の控除上限額を決める際に使う「住民税所得割額」があがります。

不動産の売却益（譲渡所得）と住民税所得割額は以下のようにして計算します。

不動産売却にかかる税金（譲渡所得税）の計算

売却金額 – （不動産の取得費 + 譲渡費用）= 譲渡所得

譲渡所得 × 税率 = 住民税所得割額

ふるさと納税の控除（還付）上限を引き上げるためには、諸費用込で買った時よりも不動産を高く売る必要があります。

自治体にもよりますが、ふるさと納税の申込み期間は1月1日～12月31日です。目当ての返礼品がなくなってしまうことはありますが、まずはご所有の不動産がいくらで売れるのか調べてみてからでも控除（還付）は利用できます。

不動産売却によって所得がでた後、ふるさと納税を活用するといいでしょう。

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不動産売却後、ふるさと納税控除額はどのように調べる？

不動産を売却して譲渡所得が確定した後は、どのようにしてふるさと納税の控除額を計算するのでしょうか。

ふるさと納税による控除額の具体的な計算

ふるさと納税による控除額
	独身または共働き	夫婦	共働き＋子１人（高校生）	共働き＋子１人（大学生）	夫婦＋子１人（高校生）	共働き＋子２人（大学生と高校生）	夫婦＋子２人（大学生と高校生）
300万円	28,000	19,000	19,000	15,000	11,000	7,000	–
325万円	31,000	23,000	23,000	18,000	14,000	10,000	3,000
350万円	34,000	26,000	26,000	22,000	18,000	13,000	5,000
375万円	38,000	29,000	29,000	25,000	21,000	17,000	8,000
400万円	42,000	33,000	33,000	29,000	25,000	21,000	12,000
425万円	45,000	37,000	37,000	33,000	29,000	24,000	16,000
450万円	52,000	41,000	41,000	37,000	33,000	28,000	20,000
475万円	56,000	45,000	45,000	40,000	36,000	32,000	24,000
500万円	61,000	49,000	49,000	44,000	40,000	36,000	28,000
525万円	65,000	56,000	56,000	49,000	44,000	40,000	31,000
550万円	69,000	60,000	60,000	57,000	48,000	44,000	35,000
575万円	73,000	64,000	64,000	61,000	56,000	48,000	39,000
600万円	77,000	69,000	69,000	66,000	60,000	57,000	43,000
625万円	81,000	73,000	73,000	70,000	64,000	61,000	48,000
650万円	97,000	77,000	77,000	74,000	68,000	65,000	53,000
675万円	102,000	81,000	81,000	78,000	73,000	70,000	62,000
700万円	108,000	86,000	86,000	83,000	78,000	75,000	66,000
725万円	113,000	104,000	104,000	88,000	82,000	79,000	71,000
750万円	118,000	109,000	109,000	106,000	87,000	84,000	76,000
775万円	124,000	114,000	114,000	111,000	105,000	89,000	80,000
800万円	129,000	120,000	120,000	116,000	110,000	107,000	85,000
825万円	135,000	125,000	125,000	122,000	116,000	112,000	90,000
850万円	140,000	131,000	131,000	127,000	121,000	118,000	108,000
875万円	145,000	136,000	136,000	132,000	126,000	123,000	113,000
900万円	151,000	141,000	141,000	138,000	132,000	128,000	119,000
925万円	157,000	148,000	148,000	144,000	138,000	135,000	125,000
950万円	163,000	154,000	154,000	150,000	144,000	141,000	131,000
975万円	170,000	160,000	160,000	157,000	151,000	147,000	138,000
1000万円	176,000	166,000	166,000	163,000	157,000	153,000	144,000
1100万円	213,000	194,000	194,000	191,000	185,000	181,000	172,000
1200万円	242,000	239,000	232,000	229,000	229,000	219,000	206,000
1300万円	271,000	271,000	261,000	258,000	261,000	248,000	248,000
1400万円	355,000	355,000	343,000	339,000	343,000	277,000	277,000
1500万円	389,000	389,000	377,000	373,000	377,000	361,000	361,000
1600万円	424,000	424,000	412,000	408,000	412,000	396,000	396,000
1700万円	458,000	458,000	446,000	442,000	446,000	430,000	430,000
1800万円	493,000	493,000	481,000	477,000	481,000	465,000	465,000
1900万円	528,000	528,000	516,000	512,000	516,000	500,000	500,000
2000万円	564,000	564,000	552,000	548,000	552,000	536,000	536,000
2100万円	599,000	599,000	587,000	583,000	587,000	571,000	571,000
2200万円	635,000	635,000	623,000	619,000	623,000	607,000	607,000
2300万円	767,000	767,000	754,000	749,000	754,000	642,000	642,000
2400万円	808,000	808,000	795,000	790,000	795,000	776,000	776,000
2500万円	849,000	849,000	835,000	830,000	835,000	817,000	817,000

（出典：2,000円を除く全額が控除できる寄附金額の一覧（目安）|総務省ふるさと納税ポータル）
※こちらの表については、自治体ごとの違いや他の控除を含まないため、あくまで目安となります。

このように、寄附額上限は所得や家族構成などによって違います。

例えば、年収500万円で妻と高校生の子どもがいる人がふるさと納税を行う場合の上限は、49,000円です。

ここから自己負担額となる2,000円を引いた、47,000円が住民税・所得税から控除されるということです。

まずはご自身の家族構成、年収を書き出し、表と照らしあわせてみるといいでしょう。

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ふるさと納税限度額をあげるためには確定申告が必要？

不動産を売却した方が、ふるさと納税による控除（還付）を受ける場合の注意点をご紹介します。

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ふるさと納税のワンストップ特例は使える？

ふるさと納税で簡単に控除や還付を受けられる、「ワンストップ特例制度」という制度があります。会社員や公務員など、毎年ご自身で確定申告をしない方でも負担なくふるさと納税を活用できるようにと用意されています。

しかし、「不動産の売却益や譲渡益などがあった方」はワンストップ特例を使える条件に当てはまらないため、ご自身で確定申告をしなくてはなりません。

また、ワンストップ特例を使ってから、不動産の売却などの事情で確定申告をする場合には、ふるさと納税について改めて申請が必要です。こちらもご注意ください。

完全無料でご利用できます

ふるさと納税の確定申告に必要な書類

不動産を売却した方のふるさと納税で必要になる書類や証明書などをご紹介します。

本人確認書類: 本人を確認できる書類が必要です。マイナンバーカードであれば他の書類は不要です（コピーの添付では裏面も必要になります）。
一方で、マイナンバーの通知カードや住民票の写しなどを使う場合は、併せて免許証や保険証、パスポートなどの身分確認書類が必要です。
寄附金受領証明書: 自治体からもらえる寄附の証明書です。複数の自治体に寄附している場合には、その期間におけるすべての書類が必要です。
源泉徴収票: 控除の対象となる期間の源泉徴収票が必要です。
還付金の受取用口座: 還付を受けるため、本人名義の口座情報が必要です。